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导致瑞士信贷暴雷的CDS到底为何物？

来源：维思迈财经2023-04-24 15:00

瑞士信贷（Credit Suisse）在2008年金融危机期间成为了一家经历了痛苦的公司。该公司因为持有了大量的次级抵押贷款和CDO，陷入了巨大的困境。而在2015年，该公司也因为购买了大量的CDS（信用违约掉期）而再次陷入了危机。

那么，到底是什么导致了CDS对于瑞士信贷的毁灭性影响呢？

CDS是一种衍生金融产品，可以用于投资者对于某一公司债务违约的风险进行对冲。当一个公司发行债券时，投资者可以购买这些债券，同时也可以购买一份CDS来避免这些债券的投资风险。

但是，在2008年的金融危机期间，很多投资者纷纷购买了CDS，以期避免金融市场的崩盘。当时，瑞士信贷也加入了这一浪潮，购买了大量的CDS。

但是，问题也随之而来。购买CDS的投资者需要支付一定的保费，而这些保费成为了瑞士信贷的一部分资本金。然而，在金融危机期间，许多公司违约，导致瑞士信贷所持有的CDS价值暴跌，这也意味着它的资本金受到了极大的冲击。

此外，瑞士信贷还采用了一种名为“对冲基金”的投资方式，这些基金持有大量的CDS，以期抵御公司债务违约的风险。但是，这些基金的运作方式并不透明，也没有得到管理层的充分关注，最终导致了瑞士信贷的巨额亏损。

因此，CDS可以成为一种有效的工具来对冲投资风险，但是在金融市场危机期间，其也成为了投资者们的一种致命武器。瑞士信贷就是一个典型的例子，它过度依赖CDS而最终导致了公司的破产。

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